Come trasferire proprietà dopo la morte di un genitore

Sommario:

Come trasferire proprietà dopo la morte di un genitore
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Anonim

La morte di un genitore può essere un momento traumatico e difficile. Tuttavia, se ti hanno lasciato parte della loro proprietà, potresti dover andare in tribunale per far trasferire quella proprietà a tuo nome. Il processo che utilizzerai varia a seconda che i tuoi genitori abbiano un trust o un testamento. Se hanno lasciato una piccola proprietà e non avevano un testamento o un trust, puoi utilizzare un affidavit per prendere il controllo della proprietà senza passare per la successione. Indipendentemente da come trasferisci la proprietà, non puoi iniziare finché non hai una copia del certificato di morte dei tuoi genitori.

Passi

Metodo 1 di 3: trasferimento di proprietà da un trust

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 1
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 1

Passaggio 1. Esamina i documenti di fiducia

In genere, il fiduciario ti invierà una notifica entro un paio di mesi dalla morte dei tuoi genitori. Questo avviso include informazioni sulla fiducia dei tuoi genitori e una copia dei documenti di fiducia. Questi documenti descrivono in dettaglio la proprietà che i tuoi genitori hanno lasciato nel trust ed elencano le persone beneficiarie del trust.

I documenti di fiducia possono contenere un sacco di linguaggio complesso e legalese. Se non comprendi le informazioni nei documenti del trust, potresti chiedere al fiduciario o a un avvocato di esaminare i documenti con te

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 2
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 2

Passaggio 2. Contattare il fiduciario nominato nel trust

Se il trust dei tuoi genitori nomina qualcuno come fiduciario, questi saranno responsabili della liquidazione del trust e della distribuzione dei beni. Se i tuoi genitori avevano un fondo fiduciario vivente in cui erano il fiduciario, cercherai il fiduciario successore.

  • Se l'altro tuo genitore è in vita, potrebbe essere nominato fiduciario. Se i tuoi genitori erano divorziati, d'altra parte, è possibile che tu sia elencato come fiduciario. Tuttavia, se sei elencato come beneficiario del trust, non puoi anche fungere da fiduciario.
  • Alcuni trust elencano un'istituzione, come la banca dei tuoi genitori, come fiduciario. La maggior parte delle istituzioni ha individui specifici che fungono da fiduciari per conto dell'istituzione.

Consiglio:

Se sei elencato come fiduciario, assumi un avvocato con esperienza in trust per assisterti. Si assicureranno che tu rispetti tutti i requisiti legali e adempia ai tuoi doveri di fiduciario.

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 3
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 3

Passaggio 3. Attendi che il fiduciario paghi i creditori e le tasse

Il fiduciario è responsabile dell'invio della notifica ai creditori e del pagamento di tutti i debiti e le tasse dovute dal genitore deceduto. In alcune situazioni, ciò comporta la vendita di beni dal trust per pagare ciò che è dovuto. Con la fiducia tipica, questo non dovrebbe richiedere più di un anno.

Ad esempio, se i tuoi genitori dovevano $ 100.000 e l'unico bene nel fondo era una casa, la casa dovrebbe essere venduta per pagare il debito dei tuoi genitori. Tutti i soldi rimanenti sarebbero andati ai beneficiari del trust

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 4
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 4

Passaggio 4. Completa tutti i documenti necessari per trasferire la proprietà

I documenti necessari per trasferire la proprietà dopo che tutti i debiti e le tasse sono stati pagati dipendono dal tipo di proprietà. Per la maggior parte dei beni personali, non sono richiesti documenti per trasferire la proprietà della proprietà. Tuttavia, avrai bisogno di documenti per trasferire la proprietà di beni immobili o proprietà titolate, come automobili o barche.

Ad esempio, se i tuoi genitori ti hanno lasciato la loro auto, avresti bisogno del titolo dell'auto per trasferire la proprietà a tuo nome. Se l'auto fosse detenuta dal trust, il titolo sarebbe intestato al trust. Il fiduciario compilerebbe il titolo per trasferire la proprietà dal trust a te

Metodo 2 di 3: passare attraverso la prova

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 5
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 5

Passaggio 1. Leggi il testamento dei tuoi genitori per determinare quale proprietà ti è stata lasciata

Leggere il testamento dei tuoi genitori può essere un compito difficile mentalmente ed emotivamente, soprattutto se eravate intimi. Potresti chiedere a un amico o a una persona cara di sedersi con te mentre lo leggi. In genere, il testamento elenca le proprietà dei tuoi genitori e gli elementi specifici che desiderano lasciare a persone specifiche, se presenti. Alcuni testamenti sono relativamente brevi e lasciano semplicemente tutte le proprietà della persona a una persona, mentre altri sono più dettagliati.

  • A volte può essere difficile trovare il testamento dei tuoi genitori, soprattutto se non ti hanno detto dov'era prima di morire. Controlla le cassette di sicurezza o altri luoghi in cui sai che i tuoi genitori conservano importanti documenti personali.
  • Alcune persone depositano anche un testamento presso il cancelliere del tribunale di contea. Sebbene questo non sia un requisito legale, assicura che tu possa trovare facilmente il testamento. Chiama il tribunale della contea della contea in cui vivevano i tuoi genitori e scopri se consentono alle persone di depositare testamenti. Se lo fanno, ti spiegheranno la procedura per recuperare il testamento dei tuoi genitori, se è presente.
  • Se conosci il nome dell'avvocato dei tuoi genitori, chiamali e chiedi loro del testamento. Se hanno redatto il testamento dei tuoi genitori, potrebbero averne una copia.

Consiglio:

Se il tuo genitore ha beni significativi, come beni immobili, potresti dover passare attraverso il processo di successione anche se il tuo genitore non ha fatto testamento. Se non c'è testamento, la distribuzione dei beni dei tuoi genitori è determinata dalla legge statale.

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 6
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 6

Passaggio 2. Calcola il valore del patrimonio dei tuoi genitori

I tribunali hanno requisiti diversi per la successione a seconda del valore del patrimonio dei tuoi genitori. Se il tuo genitore ha lasciato pochi beni, potresti essere in grado di utilizzare procedure semplificate che non richiedono tanto tempo e fatica quanto le procedure di successione formali complete.

  • Per questo calcolo, stai solo cercando una stima approssimativa. In genere, se i tuoi genitori sono proprietari di immobili, probabilmente hanno superato la soglia. Tuttavia, se il tuo genitore possiede solo un veicolo e alcuni beni personali (come mobili, vestiti e articoli per la casa), è probabile che scendano al di sotto della soglia.
  • La soglia specifica per l'omologazione formale varia tra gli stati. Tuttavia, in genere è superiore a $ 50.000. In alcuni stati, come la California, arriva fino a $ 100.000.

Consiglio:

I beni che non devono essere sottoposti a successione, come polizze assicurative sulla vita o conti pensionistici con un beneficiario nominato, non vengono conteggiati nel valore del patrimonio dei tuoi genitori ai fini della successione.

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 7
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 7

Passaggio 3. Identifica il rappresentante personale del patrimonio dei tuoi genitori

Il rappresentante personale dei tuoi genitori è la persona che sarà responsabile dell'amministrazione del loro patrimonio, incluso il pagamento dei creditori e la distribuzione dei loro beni. Se i tuoi genitori hanno un testamento, probabilmente hanno nominato la persona che volevano essere il loro rappresentante personale.

  • Se il rappresentante personale nominato dal tuo genitore nel testamento non è disponibile, verifica se il tuo genitore ha nominato un supplente. In caso contrario, dovrai determinare chi è disposto a servire in questa veste. Scegli qualcuno che sia mentalmente ed emotivamente preparato ad assumere questo ruolo.
  • Puoi anche assumere un avvocato che funga da rappresentante personale dei tuoi genitori. Tuttavia, questa è di solito un'opzione più costosa rispetto all'utilizzo di qualcuno che è un amico intimo o un membro della famiglia.
  • Evita di nominare qualcuno che è elencato come beneficiario nel testamento come rappresentante personale dei tuoi genitori. Ad esempio, se sai che stai ottenendo la maggior parte della proprietà dei tuoi genitori, probabilmente non dovresti fungere da loro rappresentante personale.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 8
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 8

Passaggio 4. Scegli il tribunale di successione corretto

In genere, utilizzerai il tribunale di successione nella contea in cui viveva il tuo genitore deceduto. Se il tuo genitore deceduto possedeva una proprietà in un'altra contea, potresti anche essere in grado di utilizzare il tribunale di successione lì.

  • Ad esempio, un tuo genitore potrebbe possedere una casa in una contea ma ha trascorso gli ultimi mesi della sua vita in un ospizio nella contea vicina. In tale situazione, probabilmente vorrai presentare la tua domanda al tribunale di successione della contea in cui si trova la casa dei tuoi genitori.
  • Se chiami l'impiegato del tribunale di successione, possono aiutarti a capire quale tribunale dovresti usare. Potresti anche essere in grado di trovare informazioni sul sito web del tribunale.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 9
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 9

Passaggio 5. Presenta il testamento dei tuoi genitori alla cancelleria del tribunale

Alcuni tribunali di successione richiedono di presentare il testamento che si desidera essere testati prima di presentare una domanda o una petizione per avviare il processo giudiziario effettivo. Chiama la cancelleria. Saranno in grado di farti sapere se devi presentare il testamento e qual è il processo specifico per farlo.

  • Di solito, ci saranno anche informazioni sul processo sul sito web del tribunale di successione.
  • In genere, è necessario portare di persona il testamento alla cancelleria. Potrebbe anche essere necessario inviare copie del testamento. Tuttavia, prima di inviare il testamento, fai almeno una copia per i tuoi archivi.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 10
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 10

Passaggio 6. Completare una domanda di omologazione

Il tribunale di successione che usi probabilmente avrà un modulo che puoi compilare se stai utilizzando procedure semplificate. Per l'omologazione formale, in genere dovrai assumere un avvocato per redigere una petizione formale.

Dovrai pagare una tassa di deposito al momento della presentazione della domanda. Queste tasse variano notevolmente da stato a stato e, in molti stati, anche da contea a contea. Tuttavia, sono in genere poche centinaia di dollari. Se stai presentando la domanda da solo, probabilmente dovrai inizialmente pagare queste tasse di tasca tua, ma puoi essere rimborsato dal patrimonio dei tuoi genitori

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 11
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 11

Passaggio 7. Assumere un avvocato per assistere con l'amministrazione della proprietà

Se sei stato scelto come rappresentante personale dei tuoi genitori, in genere vorrai assumere un avvocato per aiutarti. Le spese legali sono pagate dal patrimonio dei tuoi genitori.

  • Se i tuoi genitori non hanno beni sostanziali o molti debiti, l'amministrazione del patrimonio potrebbe essere relativamente semplice. In quella situazione, potresti non aver bisogno di assumere un avvocato, ma vorrai comunque parlarne con uno. La maggior parte degli avvocati specializzati in pianificazione patrimoniale offre una consulenza iniziale gratuita.
  • Se hai intenzione di assumere un avvocato, è una buona idea incontrare 2 o 3 avvocati locali in modo da poter scegliere quello più adatto alle tue esigenze. Inoltre, assicurati di scegliere qualcuno con cui andare d'accordo perché probabilmente lavorerai con loro per almeno un anno.

Consiglio:

Gli onorari degli avvocati per l'amministrazione del patrimonio sono in genere determinati dalla legge statale. In alcune situazioni, il giudice potrebbe anche ordinare una tariffa fissa.

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 12
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 12

Passaggio 8. Partecipare alle udienze del tribunale, se necessario, per distribuire la proprietà

Con le procedure semplificate, in genere devi andare in tribunale solo una volta. Tuttavia, se alla fine hai bisogno di un'omologazione formale, probabilmente dovrai partecipare a diverse udienze in tribunale affinché il giudice approvi la distribuzione della proprietà.

Le procedure di successione formale possono richiedere da 6 mesi a un anno per le proprietà più complesse. Aspettati che ci voglia più tempo se i tuoi genitori avevano molti debiti o se avevano una proprietà sostanziale con numerosi investimenti

Metodo 3 di 3: Completare una dichiarazione giurata

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 13
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 13

Passaggio 1. Creare un elenco di eredi

Elenca tutti i parenti in vita dei tuoi genitori e mostra loro il tuo rapporto. Se il tuo genitore è morto senza testamento, in genere devi essere il parente più prossimo se vuoi che la loro proprietà venga trasferita a tuo nome. Se non sei un parente più prossimo, o se hai altri fratelli, avrai bisogno di lettere o affidavit da parte loro che dichiarino che non hanno alcun interesse nella proprietà.

  • Ad esempio, se hai una sorella e un tuo genitore ha un fratello che ha 2 figli, in genere inserisci tuo zio, 2 cugini, te stesso e tua sorella nella lista degli eredi. Tu e tua sorella sareste considerati parenti prossimi dei tuoi genitori, supponendo che i tuoi genitori fossero divorziati o che l'altro tuo genitore non fosse vivo.
  • Se non sei vicino alla famiglia dei tuoi genitori e non hai idea di chi sia ancora in vita, ci sono modi in cui puoi pubblicare un avviso della loro morte chiedendo agli eredi di farsi avanti. L'impiegato del tribunale di successione ti aiuterà in questo.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 14
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 14

Passaggio 2. Verificare con le banche o altre istituzioni un modulo di affidavit

Molte banche e altre istituzioni che potrebbero avere il controllo dei beni dei tuoi genitori hanno il proprio modulo di affidavit. L'utilizzo di quel modulo rende più facile ottenere la proprietà dei tuoi genitori perché il modulo include tutte le informazioni di cui l'istituto ha bisogno per rilasciare la proprietà a te.

  • Ad esempio, se i tuoi genitori avevano un conto in banca, vai in una delle filiali di quella banca, spiega la situazione e chiedi se hanno un modulo di affidavit da compilare.
  • Il sito web del tuo sistema giudiziario statale potrebbe anche contenere moduli di affidavit che puoi utilizzare. Anche le banche e le altre istituzioni accetteranno questi moduli, a condizione che tutte le informazioni di cui hanno bisogno siano incluse nel modulo.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 15
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 15

Passaggio 3. Compila gli affidavit di cui hai bisogno

L'affidavit richiede che tu fornisca informazioni sulla morte del tuo genitore e su eventuali procedimenti in corso in tribunale, o che sono già stati condotti in tribunale, in merito al loro patrimonio. In genere, se trasferisci proprietà utilizzando un affidavit, non ci sarà alcun procedimento giudiziario. Dovrai anche fornire dettagli sulla proprietà che desideri ti venga trasferita.

  • Se ci sono altri eredi, probabilmente dovranno firmare anche le tue dichiarazioni giurate. Ad esempio, se hai un fratello, dovrebbe firmare l'affidavit, anche se sei l'unico a inviarlo.
  • Se qualcun altro firma l'affidavit che non sarà presente quando invii l'affidavit, in genere la sua firma deve essere autenticata, anche se la tua non lo fa.

Consiglio:

Non tutti gli stati richiedono che questi affidavit siano autenticati. Tuttavia, alcune banche e altre istituzioni potrebbero richiederlo, quindi in genere è una buona idea firmare le dichiarazioni giurate davanti a un notaio.

Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 16
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 16

Passaggio 4. Raccogliere i documenti di proprietà per la proprietà

Oltre al certificato di morte del tuo genitore, l'istituto che detiene la proprietà ha bisogno della prova che il tuo genitore possedeva la proprietà di cui stai cercando di acquisire la proprietà. Generalmente, l'istituto ti dirà esattamente di quali documenti o informazioni avrai bisogno.

  • Ad esempio, se uno dei tuoi genitori aveva un conto bancario, in genere dovrai conoscere il numero del conto bancario e il nome sul conto. Potresti anche aver bisogno della carta di debito dei tuoi genitori, se ne avevano una. Un recente estratto conto potrebbe contenere le informazioni di cui hai bisogno.
  • Alcune proprietà hanno uno specifico documento di proprietà. Ad esempio, se i tuoi genitori possedevano un'auto, useresti il titolo a loro nome per dimostrare la loro proprietà. Con il loro certificato di morte e un affidavit, potresti quindi ottenere il trasferimento del titolo a tuo nome.
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 17
Trasferimento di proprietà dopo la morte di un genitore Passaggio 17

Passaggio 5. Invia le tue dichiarazioni giurate alle autorità competenti

Per le proprietà titolate, come auto o barche, in genere invierai la tua dichiarazione giurata all'ufficio del titolo locale per ottenere il trasferimento del titolo a tuo nome. Per i conti bancari o di investimento, invia l'affidavit e i documenti giustificativi all'istituto finanziario che detiene il conto.

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