Come evitare le truffe (con immagini)

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Come evitare le truffe (con immagini)
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Anonim

Le truffe si verificano regolarmente quando qualcuno cerca di accedere alle tue informazioni personali o di ottenere denaro da te. I truffatori utilizzeranno determinati strumenti per cercare di ingannarti e spesso lo fanno tramite posta, online, di persona o per telefono. Ci sono una serie di cose che puoi fare per evitare truffe e mantenere i tuoi soldi e le tue informazioni personali al sicuro. Tuttavia, se cadi vittima di una truffa, puoi segnalarlo a varie agenzie e aziende.

Passi

Parte 1 di 5: identificazione delle truffe

Evita le truffe Passaggio 1
Evita le truffe Passaggio 1

Passaggio 1. Esaminare le pratiche comuni

La maggior parte delle truffe segue tipi simili di modelli di fatti. Ciò si verifica perché i truffatori sanno cosa funziona e cosa no e cercano di truffarti facendo ciò che funziona meglio. In primo luogo, i truffatori useranno la paura per cercare di farti fare qualcosa. Ad esempio, alcuni truffatori potrebbero dire che un parente è stato arrestato e ha bisogno di soldi. In secondo luogo, i truffatori cercheranno di affrettarti a prendere una decisione rapidamente. Più a lungo pensi a ciò che sta accadendo, più è probabile che non diventi una vittima.

Evita le truffe Passaggio 2
Evita le truffe Passaggio 2

Passaggio 2. Identifica le truffe popolari che coinvolgono denaro

Proprio come i truffatori usano pratiche comuni come paura e panico, useranno anche le stesse truffe più e più volte. Se riesci a scoprire quali tipi di truffe comuni esistono, sarà più facile identificarli ed evitarli. Le truffe possono avvenire online, per telefono, per posta e anche di persona. Le truffe più comuni includono:

  • Truffe a pagamento anticipato, che si verificano quando le persone ti dicono che hai vinto una lotteria o che puoi investire in qualcosa, e tutto ciò che devi fare è pagare una piccola commissione in anticipo.
  • Truffe di beneficenza, che si verificano quando le persone ti dicono che stanno raccogliendo denaro per qualche causa di beneficenza. In realtà, una volta effettuata una "donazione", i truffatori tengono per sé i soldi.
  • Truffe dell'Internal Revenue Service (IRS), che si verificano quando le persone ti dicono che devi dei soldi in tasse o che hanno bisogno delle tue informazioni personali per assicurarsi che le tue tasse siano state archiviate correttamente. Queste persone cercano di ottenere denaro e informazioni personali per rubare la tua identità.
  • Truffe del debito fantasma, che si verificano quando le persone ti contattano fingendo di essere esattori. Ti minacceranno e ti diranno che devi dei soldi che in realtà non devi.

SUGGERIMENTO DELL'ESPERTO

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University Israel Vieira is a Discourse Analyst and a PhD Candidate in Text and Discourse at Unisul's Language Sciences Program, where he studies the effects and characteristics of hoaxes, fake news and conspiracy theories.

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University

Be suspicious of offers for easy money and “urgent content.” Also, look out for messages that indicate something really bad happened to your bank account. Your bank will usually ask you to talk to them in person or through a phone call to an official number.

Evita le truffe Passaggio 3
Evita le truffe Passaggio 3

Passaggio 3. Riconosci possibili truffe di phishing

Le truffe di phishing si verificano quando le persone ti contattano sostenendo che c'è un problema con alcuni account che potresti avere (ad esempio, conti di carte di credito e conti di prestito). Ti diranno che possono risolvere il problema, ma devono verificare le tue informazioni personali. Una volta che hanno le tue informazioni personali, le usano per rubare la tua identità.

Evita le truffe Passaggio 4
Evita le truffe Passaggio 4

Passaggio 4. Ricevi avvisi di truffa

Uno dei modi migliori per tenersi aggiornati sui recenti schemi di truffa è ricevere avvisi dal governo. La Federal Trade Commission (FTC) offre un avviso che viene inviato periodicamente alla tua e-mail. L'avviso ti fornirà suggerimenti e consigli su come evitare le truffe. Se vuoi registrarti, puoi farlo attraverso il sito web della FTC.

Parte 2 di 5: evitare le truffe

Evita le truffe Passaggio 5
Evita le truffe Passaggio 5

Passaggio 1. Tieni le tue informazioni personali per te

Poiché alcune delle truffe più comuni tentano di accedere alle tue informazioni personali, uno dei modi più semplici per evitare le truffe è proteggere tali informazioni personali. Conserva password, numeri di conto e documenti riservati in un luogo sicuro. Non conservare queste informazioni sul telefono dove possono essere trovate.

  • Inoltre, non lasciare la tua posta da qualche parte dove i truffatori potrebbero entrare in possesso di essa. Se puoi, fai depositare la tua posta direttamente a casa tua, al contrario di una cassetta postale. Se hai una casella di posta, ritira la posta il prima possibile.
  • Se ricevi una sollecitazione che ti chiede le tue informazioni personali, non darle mai volontariamente. Adotta ulteriori misure per assicurarti che la richiesta sia legittima prima di procedere.
Evita le truffe Passaggio 6
Evita le truffe Passaggio 6

Passaggio 2. Conduci ricerche online

Quando ricevi messaggi che richiedono denaro o informazioni, segui e fai qualche ricerca sull'azienda o sulla persona che chiede le informazioni. Non dare mai per scontato che una sollecitazione sia legittima. Prova a fare quanto segue, che dovrebbe aiutarti a evitare le truffe:

  • Digita il nome dell'azienda o del prodotto in una ricerca online. Usa parole come "reclamo", "recensione" o "truffa".
  • Cerca usando frasi e frasi che descrivono la tua situazione. Ad esempio, se hai ricevuto una chiamata da qualcuno che afferma di essere dell'IRS, cerca "Chiamata dell'IRS che chiede il numero di previdenza sociale".
  • Cerca il numero di telefono che è stato utilizzato per chiamarti. Quando digiti il numero in un motore di ricerca Internet, alcuni dei risultati migliori di solito ti diranno se quel numero è stato utilizzato in precedenza per truffe.
Evita le truffe Passaggio 7
Evita le truffe Passaggio 7

Passaggio 3. Richiama le persone utilizzando numeri di telefono autentici

Nel mondo di oggi, è facile per i truffatori manipolare gli ID chiamante e i numeri di telefono. Pertanto, non dovresti mai fidarti del nome e del numero che appaiono sul tuo telefono. Se ricevi una telefonata da qualcuno, chiedigli il nome e l'azienda per cui lavora, in modo da poterlo richiamare. Una volta terminato il telefono, cerca le informazioni dell'azienda online e richiama solo i numeri legittimi trovati su siti Web affidabili.

Ad esempio, supponi di ricevere una chiamata da qualcuno che afferma di essere dell'IRS e che ha bisogno di alcune informazioni personali. Invece di darglielo subito, riaggancia il telefono. Vai online sul sito web ufficiale dell'IRS e trova il numero di telefono del servizio clienti. Richiama quel numero e chiedi se qualcuno ti avrebbe chiamato chiedendo informazioni personali

Evita le truffe Passaggio 8
Evita le truffe Passaggio 8

Passaggio 4. Evita di pagare in anticipo

Molti truffatori chiederanno denaro in cambio della promessa di inviarti di più in cambio. I truffatori di solito ti diranno che hai vinto un premio e che devi pagare tasse o commissioni per riscuotere il premio. Potrebbero anche chiederti di pagare in anticipo per un lavoro, una riduzione del debito o un prestito.

Tuttavia, non dovresti mai pagare in anticipo. Controlla la legittimità di questi programmi e sollecitazioni prima di dare qualcosa a chiunque. In generale, una volta che dai soldi a queste persone, non riceverai il servizio o il prodotto che ti era stato promesso

Evita le truffe Passaggio 9
Evita le truffe Passaggio 9

Passaggio 5. Pensa al metodo di pagamento richiesto

I truffatori richiederanno denaro da fonti specifiche per evitare di essere scoperti. La maggior parte dei truffatori richiederà contanti, bonifici (ad es. Western Union) o carte di credito prepagate (ad es. Vanilla). Questi metodi di pagamento sono difficili da monitorare e quasi impossibili da annullare. Nessuna azienda legittima ti chiederà di pagare utilizzando questi metodi.

La maggior parte delle aziende legittime ti chiederà di pagare utilizzando carte di credito e assegni personali. Queste opzioni di pagamento offrono una protezione dalle frodi integrata e ti danno la possibilità di annullare gli addebiti e trattenere denaro

Evita le truffe Passaggio 10
Evita le truffe Passaggio 10

Passaggio 6. Consulta le persone di cui ti fidi

Prima di fornire le tue informazioni personali o denaro, parla con qualcuno di cui ti fidi di quello che sta succedendo. Potrebbe trattarsi di amici, familiari o professionisti (ad esempio, un avvocato, un impiegato di banca o un impiegato del governo). Parla loro della sollecitazione e chiedi se hanno visto qualcosa di simile prima.

Ricorda, i truffatori vogliono che tu ti muova rapidamente senza pensare. Fermandoti e parlando con qualcun altro, ti dai la possibilità di evitare la truffa

Evita le truffe Passaggio 11
Evita le truffe Passaggio 11

Passaggio 7. Leggi le politiche di cancellazione

Molte prove gratuite si trasformeranno automaticamente in grandi addebiti mensili e alcune prove non ti permetteranno nemmeno di annullarle per un certo periodo di tempo. Prima di accettare una prova gratuita per cose come canali televisivi, integratori per la perdita di peso o qualsiasi altra cosa, assicurati di controllare la politica di cancellazione dell'azienda.

  • Molte aziende ti permetteranno di annullare in qualsiasi momento. Tuttavia, queste società potrebbero continuare ad addebitarti fino a quando non contesti gli addebiti con la tua banca.
  • Inoltre, molte aziende ti daranno la prova gratuita solo se accetti di acquistare più prodotto o servizio alla fine della prova.
  • Se hai accettato una prova gratuita di qualcosa, assicurati di annullare in modo tempestivo e controlla regolarmente i tuoi conti bancari per addebiti sospetti.
Evita le truffe Passaggio 12
Evita le truffe Passaggio 12

Passaggio 8. Evita di depositare assegni da persone che non conosci

Molti truffatori ti offriranno una grande quantità di denaro tramite assegno se invii una quantità inferiore di denaro in contanti o tramite bonifico. Tuttavia, l'assegno che ricevi di solito è falso. Sebbene una banca possa accettare l'assegno in anticipo, prima o poi verrà sempre scoperto come falso. Quando arriverà quel momento, sarà tua responsabilità rimborsare la banca.

Pertanto, non accettare mai un assegno da qualcuno che non conosci senza prima averlo verificato

Parte 3 di 5: raccolta di informazioni sulle truffe

Evita le truffe Passaggio 13
Evita le truffe Passaggio 13

Passaggio 1. Conserva le richieste sospette

Se hai fornito le tue informazioni personali o hai dato soldi a un truffatore, vorrai segnalare la truffa alle autorità competenti. Quando contatti varie agenzie di segnalazione, vorranno esaminare tutte le prove che hai riguardo alla truffa. Pertanto, se hai ricevuto messaggi sospetti, hai ricevuto messaggi vocali o ti sono stati consegnati documenti di persona, conservali.

Queste informazioni aiuteranno a identificare la fonte della truffa e cosa stanno tentando di fare

Evita le truffe Passaggio 14
Evita le truffe Passaggio 14

Passaggio 2. Prendi appunti dettagliati

Oltre a conservare i documenti che hai ricevuto, vorrai anche prendere appunti su ciò che sta accadendo. Queste note ti aiuteranno a ricordare i dettagli quando arriva il momento di segnalare e ti aiuteranno a descrivere la truffa in modo accurato. Ad esempio, se hai contattato qualcuno in merito alla truffa, scrivi chi hai contattato, di cosa hai parlato, quanto è durata la conversazione e quale è stato l'esito di quella conversazione. Se qualcuno ti ha chiamato chiedendo soldi o informazioni personali, scrivi il numero da cui ha chiamato, chi ha detto di essere e cosa ha chiesto.

Evita le truffe Passaggio 15
Evita le truffe Passaggio 15

Passaggio 3. Chiedi aiuto

Se hai amici o familiari che hanno assistito alla truffa, o che hanno visto le e-mail o altre sollecitazioni, chiedi loro di scrivere una breve dichiarazione su ciò che hanno visto. Queste dichiarazioni possono aiutarti a sostenere la tua storia e fornire ulteriori informazioni che potresti aver perso. Inoltre, se conosci altri che sono stati vittime della tua stessa truffa, chiedi loro di segnalare la truffa con te. Più persone riuscirai ad unirsi a te, più seriamente le tue lamentele saranno prese.

Parte 4 di 5: segnalazione di truffe a livello locale

Evita le truffe Passaggio 16
Evita le truffe Passaggio 16

Passaggio 1. Chiama il dipartimento di polizia locale

Se sei stato truffato e hai fornito informazioni personali o denaro, la prima cosa che devi fare è contattare il dipartimento di polizia locale. Il dipartimento di polizia sarà in grado di fare il massimo per te personalmente, perché indagherà se si è verificato un crimine e tenterà di riavere i tuoi soldi.

Quando contatti la polizia, vorranno quanti più dettagli possibili per aiutarli a indagare sulla truffa. Fornisci loro le tue note e tutti i documenti che hai ricevuto durante la vita della truffa

Evita le truffe Passaggio 17
Evita le truffe Passaggio 17

Passaggio 2. Presentare un rapporto al Better Business Bureau (BBB)

Il BBB è una risorsa che i consumatori utilizzano per cercare truffe comuni e truffe avvenute di recente. Quando invii una segnalazione a BBB Scam Tracker, non riceverai una risposta individuale. Lo Scam Tracker ti consente di raccontare la tua storia, così altri potrebbero essere in grado di evitare la trappola in cui sei caduto. Per presentare una segnalazione di Scam Tracker, visitare il sito Web di Scam Tracker di BBB. Ti chiederanno le seguenti informazioni:

  • Informazioni sul truffatore (ad es. il nome dell'attività commerciale, il nome della persona, il numero di telefono, il sito Web)
  • Informazioni sulla truffa (ad esempio, come sei stato contattato, cosa è stato chiesto, cosa hanno detto che è successo, se hai perso denaro)
  • Le tue informazioni personali (ad esempio, la tua età, dove vivi, il tuo nome)
  • Allegati di cose che hai ricevuto dal truffatore
Evita le truffe Passaggio 18
Evita le truffe Passaggio 18

Passaggio 3. Usa il passaparola

Invia un'e-mail o chiama i tuoi amici e racconta loro cosa ti è successo. In tal modo, puoi aiutare gli altri a evitare le truffe e possibilmente trovare persone che hanno ricevuto le stesse informazioni sulla truffa che hai ricevuto tu. Man mano che si sparge la voce, potresti ottenere informazioni su chi è il responsabile, cosa hanno fatto gli altri per segnalare la frode e cosa potrebbe essere fatto in gruppo per aiutare a catturare chi è il responsabile.

Parte 5 di 5: segnalazione di truffe alle agenzie federali

Evita le truffe Passaggio 19
Evita le truffe Passaggio 19

Passaggio 1. Individuare l'agenzia corretta da contattare

Sebbene la maggior parte delle agenzie non sarà in grado di aiutarti individualmente, qualsiasi informazione fornita in un reclamo viene utilizzata per tracciare i truffatori e intraprendere azioni contro di loro. L'agenzia che contatti dipenderà dalla truffa di cui sei stato vittima. Alcuni esempi di truffe comuni e chi contattare per segnalarle includono:

  • La maggior parte dei tipi di frode: contatta la FTC.
  • Frode postale: contatta il servizio di ispezione postale degli Stati Uniti.
  • Furto di identità - contattare la FTC.
  • Frode bancaria - contattare la Task Force per l'applicazione delle frodi finanziarie.
Evita le truffe Passaggio 20
Evita le truffe Passaggio 20

Passaggio 2. Visita il sito Web dell'agenzia governativa appropriata

Utilizzando le informazioni che hai trovato durante la ricerca di possibili contatti governativi, devi visitare il sito Web dell'agenzia e determinare come presentare un reclamo e quali informazioni dovrai fornire. Ad esempio, se desideri presentare un reclamo per la maggior parte dei tipi generali di frode (ad esempio, una lotteria o una truffa sui regali), visiti il sito Web di Complaint Assistant della FTC. Da lì puoi leggere i tipi di truffe che coprono, come puoi segnalare una truffa e come verrà gestito il tuo reclamo.

Utilizzare queste informazioni per determinare come si desidera procedere e presentare il reclamo

Evita le truffe Passaggio 21
Evita le truffe Passaggio 21

Passaggio 3. Presentare un reclamo online

La maggior parte delle agenzie ti consentirà di presentare un reclamo online in modo rapido e semplice. Ogni agenzia procederà in modo diverso e ogni agenzia chiederà informazioni diverse. Segui le indicazioni su ciascun sito Web per inviare correttamente il tuo reclamo. Ad esempio, se utilizzi il Complaint Assistant di FTC, puoi presentare un reclamo per truffa procedendo come segue:

  • Selezionando una categoria di truffa, sei stato vittima di (ad es. furto di identità, truffe e imbrogli, credito e debito)
  • Fare clic su una sottocategoria di truffe (ad es. assegni contraffatti, truffe di impostori, truffe a premi e lotterie, truffe romantiche)
  • Comunicare all'FTC come sei stato contattato (ad es. per telefono, di persona, tramite posta)
  • Dettagliare la truffa (ad esempio, quanto ti è stato chiesto di pagare, quanto hai pagato, come hai pagato, come hai risposto ai contatti, hai provato a contattare i truffatori)
  • Fornire informazioni sull'azienda o sulla persona che ti ha truffato (ad esempio nome, indirizzo, numero di telefono)
  • Fornire all'FTC le tue informazioni in modo da poter essere contattato se l'FTC desidera ulteriori informazioni
Evita le truffe Passaggio 22
Evita le truffe Passaggio 22

Passaggio 4. Chiama per segnalare la frode

Molte agenzie ti permetteranno di segnalare una truffa per telefono se non hai un accesso regolare a Internet. Puoi trovare il numero di telefono dell'agenzia online o chiedendo a qualcuno con accesso a Internet. Ad esempio, se devi segnalare una frode postale, puoi contattare il servizio di ispezione postale degli Stati Uniti al numero 1-877-876-2455. Una volta richiesto, puoi premere "4" per segnalare la frode.

Quando presenti un reclamo per telefono, fornisci all'agenzia informazioni molto simili a quelle che forniresti utilizzando Internet

Evita le truffe Passaggio 23
Evita le truffe Passaggio 23

Passaggio 5. Invia un reclamo

Se preferisci inviare una copia cartacea per posta, la maggior parte delle agenzie la offrirà come opzione. Questo potrebbe essere utile quando hai documenti e sollecitazioni che vorresti che l'agenzia avesse. Ad esempio, se desideri presentare un reclamo al servizio di ispezione postale degli Stati Uniti, puoi inviare una lettera contenente informazioni simili a quelle che forniresti online. Inoltre, se hai altri documenti, assicurati di allegarli alla tua lettera.

Sarà quindi possibile inviare il reclamo all'indirizzo fornito, che per il servizio di ispezione postale statunitense è il "Criminal Investigations Service Center, Attn: Mail Fraud, 222 S. Riverside Plz, Suite 1250, Chicago, IL, 60606- 6100."

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